Transformando Transações em Crescimento: Um guia de pagamentos integrados para ISVs

A integração de pagamentos está se tornando rapidamente um pilar estratégico dos modelos de negócios dos ISVs. Além de aumentar o valor geral de suas plataformas para os clientes, os pagamentos incorporados desbloqueiam um novo e lucrativo fluxo de receita, aumentando a lucratividade.

Os números falam por si: A McKinsey descobriu que 50% das pequenas empresas agora usam ISVs como provedores de pagamento, e outros 15% planejam fazer a transição para eles. Para as novas empresas, em particular, os ISVs se tornaram uma escolha popular para o suporte ao processamento de pagamentos.

Essa demanda por pagamentos integrados representa uma oportunidade significativa para os ISVs. Ao fornecer pagamentos seguros e contínuos, eles podem desbloquear a receita baseada em transações e, ao mesmo tempo, aumentar o valor de suas principais ofertas.

No entanto, navegar pelo caminho da monetização de pagamentos traz seu próprio conjunto de desafios, cada um dos quais exige a orientação de um parceiro de pagamentos experiente para ser superado.

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Por que os ISVs estão priorizando a integração de pagamentos

Os fornecedores de software geralmente integram os pagamentos com os seguintes objetivos em mente:

Aprimorar a experiência do usuário: Os pagamentos integrados permitem que os usuários concluam as transações na mesma plataforma, eliminando a necessidade de redirecionamentos de terceiros ou etapas extras durante o checkout. Essa experiência simplificada aumenta a satisfação e as taxas de conversão.

Aumento da retenção de clientes: As soluções de pagamento integradas e perfeitas aumentam a confiança dos clientes na plataforma, tornando-os menos propensos a mudar para um concorrente que ofereça uma funcionalidade multifuncional semelhante.

Obter uma vantagem competitiva: Em um mercado concorrido, os pagamentos integrados ajudam os ISVs a se destacarem, fornecendo uma solução abrangente de ponta a ponta, especialmente em setores verticais complexos, como saúde e gerenciamento de propriedades.

Encontrar novas oportunidades de receita: Os pagamentos integrados permitem que os ISVs aproveitem a receita baseada em transações, transformando suas plataformas de simples ferramentas de serviço em poderosos geradores de receita.

Três grandes desafios enfrentados pelos ISVs em relação aos pagamentos

1. Tecnologia legada que impede o crescimento

Muitos provedores de pagamento lutam para fornecer sistemas integrados que funcionem de forma eficiente e confiável. Os ISVs precisam de parceiros que inovem constantemente, respondendo às novas tecnologias, à evolução das demandas dos consumidores e às mudanças nas regulamentações do setor.

Infelizmente, muitos ISVs fazem parcerias com provedores que não conseguem acompanhar o ritmo, deixando-os dependentes de sistemas de pagamento desatualizados ou ineficazes que limitam o crescimento e a satisfação do usuário.

2. Modelos de receita que têm dificuldade de escalonamento

Os provedores de pagamento geralmente oferecem os mesmos modelos baseados em referências que vêm usando há anos, colocando os ISVs em desvantagem.

Nessas configurações, os ISVs precisam entrar em contato com o parceiro de pagamentos com os detalhes de cada novo cliente para integrar manualmente os comerciantes individualmente. Esse processo é demorado e pode levar a atrasos no recebimento da receita. Pior ainda, os modelos de indicação normalmente oferecem aos ISVs apenas uma parcela limitada das taxas de transação, reduzindo significativamente seu potencial de ganho.

Com o passar do tempo, essas ineficiências também podem introduzir um risco à reputação, pois os usuários ficam frustrados com as experiências de pagamento complicadas e o serviço inconsistente.

3. Soluções que não se adaptam às suas necessidades

Os ISVs geralmente atendem a setores com necessidades altamente específicas. No entanto, muitos provedores de pagamento oferecem soluções de tamanho único que não possuem os recursos especializados necessários para dar suporte às verticais que atendem.

Esses provedores geralmente não têm uma compreensão profunda da arquitetura da plataforma e dos objetivos comerciais do ISV, e suas soluções padronizadas não atendem aos requisitos exclusivos ou complexos, resultando em problemas de desempenho.

O caminho para a monetização de pagamentos

Em geral, os ISVs seguem um de dois caminhos para integrar pagamentos. A primeira opção é se tornar um facilitador de pagamentos (PayFac) e criar uma solução de pagamento incorporada. Embora isso ofereça controle sobre o processo de pagamento, também é caro, exigindo um investimento inicial considerável e custos de conformidade contínuos, incluindo verificações de Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML).

A segunda abordagem é fazer parceria com um provedor que ofereça controle total sobre a experiência de pagamento sem a carga administrativa. O programa ISV da Paysafe oferece exatamente isso: todas as ferramentas de que um fornecedor de software precisa para gerenciar e monetizar pagamentos, sem os custos de configuração, as dores de cabeça de conformidade ou o longo processo de integração.

Por meio de uma única integração, os ISVs podem começar a operar no ecossistema da Paysafe, mantendo a conformidade total. A solução é totalmente personalizável, de modo que os fornecedores de software podem usar uma marca branca na experiência, controlar os preços e assumir a propriedade total da jornada de pagamento. Essa abordagem não apenas simplifica as operações, mas também aprimora a experiência do usuário, mantendo os clientes dentro da plataforma para um checkout mais suave e intuitivo.

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Aqui estão quatro motivos convincentes para considerar a Paysafe

Modelos flexíveis de monetização

A Paysafe oferece duas opções de monetização que vão muito além dos modelos de referência padrão:

1. O SplitPay ajuda sua empresa a ser paga mais rapidamente, extraindo automaticamente sua parte da receita de cada Transação - antes que os fundos sejam liquidados. Isso simplifica modelos complexos de compartilhamento de receita e melhora o fluxo de caixa.

2. O SplitPay com Fee Redirect oferece controle total sobre o faturamento. Em vez de cobrarmos dos seus comerciantes as taxas de processamento, cobramos diretamente do senhor, para que possa enviar aos comerciantes uma única fatura com etiqueta branca que inclua os custos de software e de processamento. O resultado: maior propriedade da marca, faturamento simplificado e flexibilidade sobre como o senhor apresenta seu serviço.

Tecnologia de marca branca

Nossa solução de pagamento de marca branca se integra perfeitamente à sua plataforma de software, oferecendo suporte às principais redes de cartões, bem como a meios de pagamento alternativos, como carteiras digitais e eCash. Uma interface personalizável cria uma experiência de usuário com uma marca coesa que promove a confiança e a credibilidade.

Integração rápida e sem complicações

A integração do comerciante ocorre em seis etapas fáceis, com aprovações que geralmente levam apenas alguns minutos. Nossa infraestrutura cuida da subscrição, das verificações de KYC e da triagem de riscos, para que o senhor possa começar a operar rapidamente sem preocupações com a conformidade.

Suporte especializado

Nossas equipes de suporte oferecem um atendimento ao cliente excepcional e ágil. Recentemente premiada como a Melhor Processadora de Cartões de Crédito para Empresas Especializadas pela Business.com, a Paysafe adota uma abordagem consultiva para garantir que o senhor receba uma configuração que não apenas atenda às suas necessidades atuais, mas que também acompanhe o crescimento da sua empresa. Com soluções flexíveis e orientação especializada, ajudamos o senhor a estabelecer uma base sólida para o sucesso a longo prazo.

Simplificando o caminho para o sucesso dos pagamentos

Cada vez mais empresas de software estão percebendo que os pagamentos não são apenas uma função de back-end - eles são uma forma comprovada de gerar receita e fornecer valor significativo aos clientes. Mas para criar uma experiência de pagamento de destaque é preciso mais do que uma solução plug-and-play básica; é necessário um parceiro de pagamentos com a experiência, a tecnologia e o modelo de monetização para ajudá-lo a ter sucesso desde o início.

Com 29 anos de experiência ajudando as empresas a crescer com os melhores pagamentos da categoria, a Paysafe fornece o combustível para impulsionar os ISVs em sua próxima fase de crescimento. Por meio de APIs fáceis de usar, integração simplificada de comerciantes, diversos meios de pagamento e escalabilidade global, nossa plataforma oferece às empresas as ferramentas para prosperar.

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Baixe nosso whitepaper, The Freedom to Get Paid: Empowering ISVs with Control, Flexibility, and Profitability (A liberdade de receber pagamentos: capacitando ISVs com controle, flexibilidade e lucratividade)para saber como os ISVs focados no futuro estão pensando em pagamentos, superando desafios e criando impulso com a solução PayFac-as-a-Service da Paysafe.

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