Was ist Fiat Wallet-as-a-Service und wie fördert es die Akzeptanz von Kryptowährungen?
Eingebettetes Finanzwesen ist in den letzten Jahren ein Schlagwort der Fintech-Branche gewesen, aber kein Überblick über das explosive Wachstum oder die steigende Verbrauchernachfrage nach alternativen Zahlungsmethoden ist vollständig ohne einen Blick auf Kryptowährungen und die Rolle, die Fiat Wallet-as-a-Service zu spielen hat.
Embedded Finance - die Idee, Zahlungen oder andere Finanzdienstleistungsprodukte in das Nutzererlebnis einzubinden - war in den letzten Jahren einer der spannendsten Fintech-Trends, und es ist leicht zu erkennen, warum. Da die Dienstleistungen in die User Journey eingebettet sind, erhält der Kunde das benötigte Finanzprodukt zum richtigen Zeitpunkt, ohne die genutzte App verlassen zu müssen. Das ist einfach, bequem und vor allem eine reibungslose, mühelose Erfahrung, die für die Konversion von Händlern entscheidend ist.
Eingebettete Finanzlösungen gibt es in vielen Formen, aber eine der effektivsten ist Wallet-as-a-Service, die es Händlern ermöglicht, ihre eigenen Marken-Wallets an der Kasse anzubieten, anstatt sich auf Drittanbieter verlassen zu müssen. Das bedeutet, dass sie das Nutzererlebnis an jedem Berührungspunkt kontrollieren können - von dem Moment, in dem sich der Kunde auf der Website oder in der App anmeldet, bis zu dem Punkt, an dem die Zahlung genehmigt wird.
Digitale Wallets machen dem Verbraucher das Leben im Allgemeinen leichter. Sie sind einfach und bequem zu bedienen, insbesondere auf dem Handy, wo die Eingabe der Zahlungsdaten oft umständlich und frustrierend ist. Da man seine finanziellen Daten nicht preisgeben muss, sind sie oft sicherer als Karten, und man kann auch mehr als eine Währung halten.
Wallet-as-a-Service hat auch für Händler große Vorteile. Es nimmt dem Händler die Zeit und die Kosten ab, die er aufwenden muss, um eine Wallet zu erstellen, eine eigene Lizenz für Finanzdienstleistungen zu erhalten, die richtigen behördlichen Genehmigungen einzuholen oder die laufende Einhaltung von Anti-Geldwäsche-, KYC- und anderen Vorschriften zu gewährleisten. Und nicht nur das: Durch die Schaffung eines wertvolleren Tools und die Übernahme der vollen Verantwortung für die Customer Journey bedeutet dies eine größere Markenbekanntheit, Loyalität und einen höheren Kundenwert. Das ist eine Win-Win-Situation.
Aber es ist die Kryptoindustrie, in der Wallet-as-a-Service bisher die größte Rolle gespielt hat. Bei Paysafe bezeichnen wir dies als Fiat Wallet-as-a-Service.
Wie Fiat Wallet-as-a-Service Krypto-Unternehmen hilft
Laut unserer neuesten Forschungsstudie Lost in Transaktion, die die sich ändernden Zahlungsgewohnheiten und -präferenzen untersucht, haben 30 % der Verbraucher weltweit, die im letzten Monat Kryptowährungen gekauft haben, dafür eine digitale Wallet verwendet. Dies war die zweithäufigste Verwendung nach Debitkarten (44 %) und Kreditkarten (31 %). Angesichts der oben beschriebenen Vorteile ist dies vielleicht nicht überraschend.
Viele Kryptounternehmen bieten inzwischen digitale Wallets an, um Kryptowährungen zu speichern, aber um tatsächlich Zahlungen entgegenzunehmen und On- und Off-Ramps bereitzustellen, sind regulierte Geldlizenzen in verschiedenen Regionen und in einzelnen Ländern erforderlich, was erhebliche Hindernisse für die Abwicklung im eigenen Haus darstellt.
In den letzten Jahren haben einige Banken ihren Zeh in den Kryptomarkt gesteckt, um universelle Zahlungsmethoden wie Überweisungsdienste anzubieten, um den Fiat-Transfer zu beschleunigen. Die Auswirkungen des "Krypto-Winters", in dem große Börsen wie Lunar und FTX zusammengebrochen sind, und der Untergang einiger kryptofreundlicher Banken wie der Silicon Valley Bank und der Signature Bank haben jedoch die Angst im Markt geschürt.
Viele Banken nehmen zumindest eine konservativere Haltung gegenüber Investitionen in Krypto und kryptofreundliche Produkte und Dienstleistungen ein, und viele ziehen sich ganz aus dem Krypto-Markt zurück. Der Wegfall von Bankpartnern, insbesondere zur Unterstützung der geografischen Expansion von Kryptounternehmen, macht die Rolle von Fiat Wallet-as-a-Service wichtiger denn je.
Fiat Wallet-as-a-Service beinhaltet die Einbettung einer lizenzierten und regulierten Wallet mit Onramp- und Offramp-Funktionen, die es den Kunden ermöglicht, Fiat-Geld über Zahlungs- und Bankschienen zu halten, zu empfangen und zu senden, indem sie IBANs mit White-Label-Marken verwenden, wodurch die Abhängigkeit von Banken aufgehoben wird.
Darüber hinaus kann die Nutzung einer Fiat Wallet-as-a-Service die Akzeptanzraten verändern, indem sie den Weg für maßgeschneiderte Krypto-Zahlungsakquisitionsdienste, lokale Zahlungsmethoden und alternative Zahlungsmethoden wie digitale Wallets, Banküberweisungen oder Online-Cash-Lösungen ebnet.
Fiat-Wallet-as-a-Service: Wo soll man anfangen?
Die Einbettung einer Wallet in eine Kryptowährungsplattform oder -dienstleistung kann Kryptozahlungen vereinfachen und neue Möglichkeiten für Wachstum und internationale Expansion eröffnen. Die Realität sieht jedoch so aus, dass es für die meisten Unternehmen, die mit digitalen Vermögenswerten oder Kryptowährungen arbeiten, aufgrund des erforderlichen technologischen Know-hows, der Finanzdienstleistungslizenzen, der behördlichen Genehmigungen und des erforderlichen Maßes an Compliance kaum möglich ist, eine solche Wallet von Grund auf zu erstellen.
Anbieter von Zahlungen bieten ein umfassendes, fertiges Wallet-as-a-Service an, das mit einem White-Label versehen werden kann, um den Zeit- und Kostenaufwand für den Aufbau und die Beschaffung der erforderlichen Lizenzen zu vermeiden, aber es ist wichtig, mit dem richtigen Anbieter zusammenzuarbeiten.
Achten Sie auf die Einfachheit der Integration, die Qualität der Betriebsressourcen und des laufenden Supports, die Lizenzen und die Beziehungen zu den Behörden sowie die Stärke der Risiko- und Compliance-Funktionen. Die besten Anbieter von Zahlungsdiensten verfügen über Systeme, die sicherstellen, dass Händler die gesetzlichen Vorschriften und Sicherheitsstandards einhalten, sowie über robuste Risikomanagement-Tools und Fachwissen, die ihnen helfen, verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu unterbinden.
Die Nutzung von Fiat Wallet-as-a-Service wird nicht nur die Konversionsraten verändern und das Wachstum in neue Gebiete ermöglichen. Sie ermöglicht es Kryptowährungsunternehmen, ihren Kunden einen größeren Wert und Komfort sowie einen persönlicheren Service zu bieten und sich tiefer in ihr Leben zu integrieren.
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Dieser Artikel ist nicht als Finanz-, Anlage- oder Handelsberatung gedacht. Dieser Artikel dient ausschließlich zu Informations- und Bildungszwecken. Er bietet keinen Schutz vor finanziellen Verlusten, Risiken oder Betrug.
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